代表の金融機関経験と専門家ネットワークによる総合支援
代表の大谷明氏が証券会社や金融機関で積み重ねた長年の実務経験が、創造みらいFP研究所の提案力を支えています。書籍や雑誌で読むような理論だけではなく、現場で培った生きた知識をもとに、家計管理から資産形成、保険、相続に至るまで現実的な解決策を導き出します。双方向の対話を重視し、相談者の悩みや家庭の事情に応じた個別性の高いアドバイスを行っている点が印象的でした。
税理士や司法書士、終活アドバイザーといった各分野の専門家とのネットワークを構築しており、FPの枠を超えた複合的な課題にも対応できる体制を整備しています。群馬県内に加えて甲信越エリアまで出張対応し、オンライン相談も実施。「一人で抱え込まず、信頼できるプロに相談してよかった」という声が多く寄せられているそうです。
独立系FPならではの中立的な視点と丁寧なサポート
特定の金融機関に所属しない独立系FPとして、ノルマや利害関係に左右されない中立的な立場を維持しているのが大きな特色です。相談者は「何かを売り込まれるのでは」という心配をせずに本音で話すことができ、複数の選択肢を客観的に比較検討できます。頭ごなしに否定したり、決定を急がせたりすることは一切なく、それぞれの選択肢のメリットと注意点を良心的に説明します。
金融商品や制度の効果は家庭ごとの資産状況やライフプランによって大きく変わるため、画一的な提案では解決しない問題も少なくありません。「後悔のない判断をしたい」と感じる場面でこそ、証券会社や金融機関での経験と実績を持つファイナンシャルプランナーの価値が発揮されています。正直、この手の相談では中立性が何より重要だと感じました。
キャッシュフロー表で描く将来のお金の設計図
ライフプラン作成とキャッシュフロー表作成によって、将来のお金の流れを数値で明確化するサービスに力を入れています。現在の収入・支出・貯蓄に加えて、教育資金や住宅資金、老後資金を時系列で整理することで、「何となく不安」だった部分が具体的な数字として把握できるようになります。住宅購入や子どもの進学など大きなライフイベントに向けた資金の過不足を早期に発見し、無理のない貯蓄計画を立てられる点が評価されています。
NISAやiDeCoといった税制優遇制度の活用についても、家族構成や収入に応じた最適な方法を提案しています。運用益非課税のNISAと所得控除が受けられるiDeCoは、長期・積立・分散投資と相性が良く、一般家庭でも取り組みやすい制度です。キャッシュフロー表の作成は33,000円（税込）、資金運用計画の相談は1時間11,000円（税込）で受け付けています。
マネー教育とラジオ番組を通じた地域貢献
個別相談に加えて、マネーセミナーの開催やラジオ番組のパーソナリティとして、金融教育の普及とコミュニティづくりに取り組んでいます。大人から子ども向けまでのマネーセミナーでは、投資や資産運用、奨学金など身近なテーマを「今さら聞きづらい」と感じる人にも配慮した内容で構成。毎月配信の「ホンマルラジオぐんま」では、確定拠出年金、医療費控除、生命保険、年金、空き家対策など生活密着型のテーマを明るく解説しています。
マイホーム購入や教育資金の準備、老後への備えなど、ライフステージの変化に伴うお金の疑問は誰にでも生じるものです。守る・貯める・増やすというプロセスを段階的に整えられるよう支援し、漠然とした不安を具体的な行動に変えるお手伝いをしています。初回相談は1時間まで無料で実施しているため、気軽に相談できる環境が整っています。
